1.異地短時(shí)間多次刷卡
　　持卡人所在地區(qū)辦卡后，由于工作不固定或者沒有固定住所等原因，導(dǎo)致短時(shí)間內(nèi)在不同的地點(diǎn)使用POS機(jī)刷卡多次，很多銀行會(huì)認(rèn)為這種頻繁的異地消費(fèi)是在套現(xiàn)，因此極易被風(fēng)控系統(tǒng)捕捉到。
　　2.持卡人消費(fèi)習(xí)慣異常
　　舉個(gè)例子來說，就是本來你的刷卡消費(fèi)習(xí)慣都是生活類物品，如超時(shí)、交通、房租等，但是猛然間你的這類消費(fèi)大幅下降，取而代之的是各種網(wǎng)上支付，這樣就造成了消費(fèi)刷卡異常。
　　3.有不良信用記錄
　　一旦用戶逾期還款情況較多，在銀行有了不良信用記錄，極易在使用POS機(jī)時(shí)被風(fēng)控，只有堅(jiān)持刷卡并及時(shí)還款，消除不良信用記錄，才有可能解除風(fēng)險(xiǎn)。
　　風(fēng)控是什么？
　　風(fēng)控主要是針對(duì)于POS機(jī)和信用卡的交易安全問題，目前我國(guó)以銀聯(lián)為準(zhǔn)，通過自身的系統(tǒng)達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)控制的目的，對(duì)一些存在交易風(fēng)險(xiǎn)的商戶在刷POS機(jī)時(shí)，對(duì)消費(fèi)交易進(jìn)行調(diào)查或者進(jìn)行資金凍結(jié)的處理。