拉卡拉支付有限公司成立于2005年，是首批獲得央行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》的第三方支付機(jī)構(gòu)之一。拉卡拉支付有限公司山西分公司自成立以來，嚴(yán)格按照各項監(jiān)管要求開展業(yè)務(wù)，努力為用戶提供更便捷、更高效的產(chǎn)品和更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。作為金融行業(yè)新興的支付機(jī)構(gòu)，我司在創(chuàng)新發(fā)展的同時，主動建立了符合當(dāng)前業(yè)務(wù)實際的洗錢風(fēng)險防控體系，并將“風(fēng)險為本”納入企業(yè)經(jīng)營戰(zhàn)略。

完善反洗錢運(yùn)行機(jī)制

公司從業(yè)務(wù)條線細(xì)節(jié)到反洗錢牽頭部門建立了具有“良性循環(huán)增長”功能的動態(tài)運(yùn)行機(jī)制。一是政策聯(lián)動。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組收到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行反洗錢文件后，將第一時間研究部署，并將人民銀行反洗錢工作要求上報總行。發(fā)布最新的反洗錢政策要求、風(fēng)險提示等，促進(jìn)總分行之間的反洗錢交流、學(xué)習(xí)和政策傳遞。二是培訓(xùn)聯(lián)動。針對新的政策要求，反洗錢牽頭部門將協(xié)同拉卡拉學(xué)院、人力資源部等職能部門開展全員培訓(xùn)，將反洗錢工作的新形勢、新要求快速傳達(dá)至所有級別。三是自檢聯(lián)動。反洗錢牽頭部門與內(nèi)審部門建立常態(tài)化聯(lián)合協(xié)作機(jī)制，按照反洗錢政策要求隨時部署自查，在監(jiān)管機(jī)構(gòu)實施監(jiān)管措施前進(jìn)行整改整改。

優(yōu)化反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)

為更好地推進(jìn)反洗錢信息化建設(shè)，提高反洗錢工作成效，2018年，拉卡拉完成了反洗錢系統(tǒng)一期工程，并榮獲頒發(fā)的安全應(yīng)用獎由中國支付清算協(xié)會主辦。根據(jù)工作需要，公司將繼續(xù)推進(jìn)系統(tǒng)二期建設(shè)，包括優(yōu)化客戶洗錢風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn)，完善自主交易監(jiān)控規(guī)則，為監(jiān)控提供可靠的系統(tǒng)支撐。分析可疑交易，切實實現(xiàn)從“偷窺”到“穿透”的轉(zhuǎn)變。

加強(qiáng)反洗錢隊伍建設(shè)

公司設(shè)立反洗錢崗位人員，根據(jù)崗位類型設(shè)計匹配崗位要求，做到在崗有標(biāo)準(zhǔn)、有在職考核、有依據(jù)遣散。公司定期開展反洗錢工作人員培訓(xùn)，邀請人民銀行專家、中國銀聯(lián)等專家就當(dāng)前反洗錢形勢、監(jiān)管政策、志愿機(jī)構(gòu)工作要求、如何防范風(fēng)險，提高反洗錢工作人員的專業(yè)知識和業(yè)績。專業(yè)能力。拉卡拉以企業(yè)文化大講堂和考拉學(xué)院為入口，鼓勵員工積極思考自己應(yīng)該具備的價值觀、職業(yè)道德和職業(yè)觀，將企業(yè)文化融入反洗錢工作中。

創(chuàng)新的反洗錢宣傳思路

拉卡拉規(guī)范反洗錢宣傳。除了通過官網(wǎng)、微信公眾號、微博等方式宣傳反洗錢知識外，考拉名片上還設(shè)立了反洗錢專欄。解釋。此外，公司要求業(yè)務(wù)人員將反洗錢宣傳納入商戶日常巡查，在為特殊商戶提供上門服務(wù)時提示相關(guān)風(fēng)險和注意事項，以增強(qiáng)商戶的反洗錢意識和減少洗錢風(fēng)險的發(fā)生。

“精神一致，心同心，心同心。”拉卡拉作為反洗錢義務(wù)的主體，作為大型支付機(jī)構(gòu)，公司必須自上而下絞成一根繩子，努力做到一處，不遺余力地落實每一項要求在本次反洗錢政策中，我們將不斷提高反洗錢和反恐怖融資工作水平，營造先進(jìn)的反洗錢風(fēng)險管理文化拉卡拉支付，做好反洗錢和反恐怖融資工作。支付機(jī)構(gòu)的融資工作。