拉卡拉POS機有限公司關(guān)于授權(quán)全資子公司對外融資擔保額度的公告

拉卡拉公司及董事會全體成員保證所披露信息的真實、準確、完整，不存在虛假記載，

誤導性陳述或重大遺漏。

一、擔保概況

拉卡拉支付股份有限公司（以下簡稱“拉卡拉POS機”）于2021年3月5日召開第二屆董事會第三十五次會議，全體董事一致同意：為滿足公司全資子公司廣州拉卡拉普惠融資擔保有限公司（以下簡稱“廣州普匯”）需要對外開展日常融資擔保業(yè)務(wù)，提高工作效率。 授權(quán)廣州普匯開展融資擔保業(yè)務(wù)。 積分擔保余額不超過10億元，該金額不包括為資產(chǎn)負債率超過70%的擔保對象提供的擔保和為股東、實際控制人及關(guān)聯(lián)方提供的擔保。 廣州普惠可自行決定在授權(quán)范圍內(nèi)為小微客戶提供融資擔保，每筆擔保無需提交公司董事會審議。 該授權(quán)自公司董事會審議通過之日起12個月內(nèi)有效。 因經(jīng)營需要變更授權(quán)事項的，需重新提交董事會審議表決。 公司獨立董事對上述事項發(fā)表了同意上述事項的獨立意見，保薦機構(gòu)出具了核查意見。 根據(jù)《深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》、《公司章程》、《融資與對外擔保管理辦法》等相關(guān)規(guī)定，本次擔保無需提交公司股東大會審議.

二、擔保人基本情況

廣州普惠對外擔保的對象為向廣州普惠對外合作的銀行、信托公司等金融機構(gòu)申請貸款，并通過合作金融機構(gòu)風險評估和廣州普惠擔保審核的小微客戶. 擔保人最高擔保金額不超過100萬元，單筆貸款期限最長不超過12個月。

三、擔保協(xié)議的主要內(nèi)容 廣州普惠與銀行、信托公司等合作金融機構(gòu)簽訂了擔保協(xié)議，對被擔保人向廣州普惠合作金融機構(gòu)申請的貸款承擔連帶保證責任。

四、董事會意見

董事會認為，廣州普惠對外融資擔保額度的授權(quán)，使其可以與外部銀行、信托等金融機構(gòu)合作，通過增加優(yōu)質(zhì)小微企業(yè)授信，降低小微客戶融資難度。和微客戶，這不僅提高了公司服務(wù)小微商戶的能力，同時也為公司帶來了效益，符合公司和全體股東的利益。 廣州普惠擁有科學的風險控制體系，明確限制單筆擔保金額上限和融資期限，擔保風險可控。

五、獨立董事意見

獨立董事認為，拉卡拉POS機授權(quán)廣州普惠對外擔保的金額是公司根據(jù)自身發(fā)展作出的決定，符合相應(yīng)的決策審批程序。 擔保金額合法合規(guī)。 廣州普惠擁有科學的風控體系，明確限制單筆擔保金額上限和融資期限。 擔保風險可控，不存在損害公司股東利益和公司資產(chǎn)損失的情況。 因此，我們一致同意公司董事會的授權(quán)。

六、保薦機構(gòu)核查意見

保薦機構(gòu)認為：拉卡拉授權(quán)全資子公司開展對外融資擔保業(yè)務(wù)，有利于全資子公司的經(jīng)營活動拉卡拉支付，符合公司整體利益。 該事項已經(jīng)公司董事會會議審議通過，獨立董事發(fā)表了同意該事項的獨立意見。 符合中國證監(jiān)會和深圳證券交易所的相關(guān)規(guī)定，現(xiàn)階段已履行必要的審批程序。  . 保薦機構(gòu)對拉卡拉授權(quán)的全資子公司對外融資擔保額度無異議。

七、累計對外擔保金額及逾期擔保次數(shù)

本次提供擔保后，公司及控股子公司核準的擔保總額為15億元，占公司最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)的30.27%。 截至本公告日，擔保余額為6.18億元（不含本次擔保），占公司最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)的12.47%。 上述擔保均為對合并報表范圍以外單位的擔保。 公司及子公司不存在逾期對外擔保，亦不存在為股東、實際控制人及關(guān)聯(lián)方提供擔保的情況。 拉卡拉POS機股份有限公司董事會 2021年3月5日