1、驗卡

商戶POS機在刷卡時查看塑料底片真卡表面光滑，顏色不易脫落，底片有防偽標志；偽卡表面粗糙，顏色易脫落，底片一般無保安設計。查看印刷真卡顏色鮮明，字樣清晰，卡面條紋整齊，偽卡字樣模糊，顏色過深或過淺，卡面條紋不整齊，有如貼在白卡上。看簽名欄真卡有重復發卡公司的商標；偽卡無公司商標，即全白色或有涂改痕跡，且簽名不流暢。

 

 

2、觀察持卡人

持卡人穿者打扮與言行舉止都存在疑點，購物或消費時非常隨便，對所購商品本身不感興趣，不在意商品的規格品質及價格，只希望盡快刷卡完成交易，急于成交。購買價值較高易于變現和攜帶的商品，刷卡時屏幕顯示的卡號與卡面卡號不一致，刷卡時神情比較緊張，在收銀員操作時不停催促，且故意分散收銀員的注意力。卡片并非從錢包取出而是由口袋掏出，消費時持有多張銀行卡，當一張卡無法刷卡獲取授權后，不要求進行人工授權，而是立即換刷其他卡片或者，單筆刷卡不成功立即要求將金額降低，反復多次試刷。

 

 

3、必須確認下列情況該銀聯卡才能使用

卡片貼有“銀聯“標識，出示的卡片無“樣卡”、“專用卡”、或“void”等字樣，無毀壞或涂改痕跡。出示的卡片不屬于“止付名單”中的卡，出示的卡片必須在有效期限內。對于發卡銀行要求持卡人在使用銀聯卡時同時出示其有效身份證（居民身份證、軍官證或護照）的，出示的有效身份證應與持卡人本人的身份(姓名、性別、相貌等)和卡片上的有關內容相符。