“尊敬的客戶，您在我行開立的賬戶存在異常，根據銀行風控規則，我行將暫停您的信用卡使用。”最近有個別南昌POS機辦理客戶反饋，收到廣發、招行等銀行發送的短信提示，咨詢是怎么回事，是否是個人POS機有問題。 各位卡友不要著急，且聽小編詳細給您分享。
據知情人士透露，此批相關銀行信用卡被封，直接原因是儲蓄卡異常所致，應該是儲蓄卡觸發風控，那么信用卡與儲蓄卡的風控并不是同一模式。
根據資料顯示，四大行儲蓄卡月交易流水幾千萬或者上億才可能觸發反洗錢風控，而商業銀行儲蓄卡月交易流水上百萬就可能觸發反洗錢風控。
經過查閱信息，此情況是儲蓄卡異常，可能是儲蓄卡狀態異常（操作問題），更可能是交易異常問題。由于信用卡被封，那么儲蓄卡很可能被凍結，暫停非柜面業務，5年后申請解凍。
一般儲蓄卡交易異常的主要原因就是觸發風控，主要有如下原因：
1.轉賬異常，小額高頻率轉賬、大額異地轉賬等等。
2.因債務糾紛被司法機關申請凍結。
3.受到反洗錢監管。
與此同時，儲蓄卡被凍結，如果卡里還有資金，或者需要向相關部門申請，經過一些程序認證等等，才有機會取款。不過事情就麻煩在，很多用戶將招商儲蓄卡設置成結算卡，儲蓄卡被凍結，對日后工作生活等方面都產生影響，盡早更換結算卡為妙。
所以其他POS機辦理客戶如也有類似的情況，請要記仔細排查原因，也可撥打對應的銀行客服電話，咨詢具體的原因。
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